Договор На Кассовое Обслуживание Финансово Экономическим Управлением

Содержание

Решение Управления Федеральной антимонопольной службы по Амурской области от 23 апреля 2022 г

На основании изложенного в соответствии с п. 10 приказа Министерства экономического развития и торговли РФ «Об утверждении порядка согласования проведения закрытого конкурса, закрытого аукциона, возможности заключения государственного и муниципального контракта с единственным поставщиком (исполнителем, подрядчиком)» от 03.05.2022 N 124, в связи с выявленными нарушениями законодательства о размещении заказов, Комиссия Амурского УФАС России приняла

К согласию приложена доверенность на имя руководителя дополнительного офиса N 0176 Благовещенского отделения N 8636 ОАО «Сбербанк России» выданная руководителем филиала Банка — управляющим Благовещенским отделением N 8636 ОАО «Сбербанк России», полномочия которого на действия от имени ОАО «Сбербанк» не подтверждены документально.

Организация экономической работы и системы финансового управления

§ открытие и закрытие банковских счетов физическим лицам на основании заключенных договоров, счетов по учету кредитных операций физических лиц на основании распоряжений структурных подразделений, подписанных уполномоченными лицами;

Кассир допускается к самостоятельной работе с ценностями, после сдачи зачета по знанию требований правовых актов Национального банка Республики Беларусь и локальных правовых актов Банка, относящихся к его должностным обязанностям. Также он исполняет обязанности иного кассира отдела кассовых операций Регионального отделения по Брестской области в случае его временного отсутствия (отпуск, временная нетрудоспособность, командировка и т.д.).

Договор на кассовое обслуживание расчетно-кассовым центром

1. РКЦ осуществляет прием и выдачу наличных денег из своих касс Банку в течение операционного дня.
2. РКЦ принимает от Банка наличные деньги в сумме, указанной в объявлении на взнос наличными, и в тот же день зачисляет на корреспондентский счет Банка. РКЦ принимает банкноты, сформированные и упакованные Банком в полные пачки.
3. Выдача денег из касс РКЦ производится при наличии на корреспондентском счете Банка суммы, указанной в денежном чеке, с одновременным ее списанием с корреспондентского счета Банка.
4. РКЦ осуществляет кассовое обслуживание Банка без взимания платы.
5. Суммы недостач, неплатежных, поддельных денежных знаков, обнаруженных в упаковке Банка при пересчете денежной наличности в РКЦ, взыскиваются с Банка в безакцептном порядке. Суммы излишков денежной наличности зачисляются на корреспондентский счет Банка.
За повторный пересчет пачки или мешка по вине Банка (обнаружение излишка, недостачи, неплатежного или поддельного денежного знака) РКЦ взыскивает с Банка плату в размере 0,1% суммы фактически вложенных в пачку или мешок денежных знаков.
Представитель Банка может присутствовать при пересчете в РКЦ сданной Банком денежной суммы наличности.
6. Банк письменно представляет в расчетно-кассовый центр заверенные руководителем и главным бухгалтером Банка реквизиты (сокращенное наименование банка или номер корреспондентского счета), проставляемые на накладках, пломбирах и клише. О всех изменениях реквизитов Банка сообщается в расчетно-кассовый центр.
7. Банк накануне согласовывает с РКЦ дату, сумму, время сдачи и получения денег.
8. Банк производит пересчет, сортировку на годные и ветхие согласно признакам платежеспособности банкнот и монеты Банка России, экспертизу, формирование и упаковку в полные пачки денежной наличности, подлежащей сдаче в расчетно-кассовый центр, в соответствии с требованиями Банка России. Денежная наличность сдается в РКЦ только в упаковке Банка.
9. Банк имеет право пересчитать полистно в присутствии кассового работника РКЦ полученную сумму денег. РКЦ не принимает претензии Банка по недостачам, неплатежным или поддельным денежным знакам в принятых им наличных деньгах, если денежная наличность не была пересчитана Банком при получении в РКЦ.
10. Не урегулированные сторонами споры и разногласия, возникшие в процессе исполнения настоящего договора, разрешаются в предусмотренном законодательством Российской Федерации порядке.
11. Настоящий договор заключен на неопределенный срок, и каждой стороне предоставляется право расторгнуть договор с письменным предупреждением другой стороны за один календарный месяц.
12. Договор вступает в силу с момента его заключения.

ТИПОВОЙ ДОГОВОР
НА КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ РАСЧЕТНО-КАССОВЫМ ЦЕНТРОМ
_____________________________________________ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
(наименование расчетно-кассового центра)

Договор на расчетно-кассовое обслуживание предприятия с банком

Инструкция о порядке ведения кассовых операций и порядке расчетов наличными денежными средствами в белорусских рублях на территории Республики Беларусь (утв. Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь 29.03.2022 № 107) – основные формы документов (журнал регистрации приходных и расходных кассовых ордеров, книга учета принятых и выданных кассиром наличных денег, кассовая книга).

Юридическое лицо, его обособленное подразделение, индивидуальный предприниматель (независимо от наличия у него текущего (расчетного) банковского счета) осуществляет расчеты наличными деньгами с другими юридическими лицами, их обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями на территории Республики Беларусь, в том числе путем внесения наличных денег непосредственно в кассы банков с последующим зачислением их на текущие (расчетные) банковские счета получателей, в общей сумме не более 300 базовых величин на протяжении одного дня.

Договор на рассчетно-кассовое обслуживание клиентов банка

2. Предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию. Комплексное расчетно-кассовое обслуживание заключается в ведении счета Клиента и осуществлении Банком по поручению клиента всех расчетных и кассовых операций, предусмотренных законодательством, в том числе: выполнение поручений Клиента о перечислении денежных сумм с одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц;

11. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по телетайпу или другим способом, а также по вине Банка третьего лица, Банка России, осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Клиента.

Должностная инструкция начальника отдела операционно-кассового обслуживания финансового управления

1.2 Назначается на должность и освобождается от должности в соответствии с Положением о финансовом управлении, утвержденным постановлением администрации городского округа «Город Губаха» от 01.01.2022 года № 1 начальником финансового управления по согласованию с главой администрации;

1.4 В своей деятельности руководствуется Конституцией РФ, Гражданским, Бюджетным, Налоговым кодексами РФ, нормативными указаниями Центрального Банка РФ, Министерства финансов РФ, Положением о финансовом управлением, Законом Пермского края «О муниципальной службе в Пермском крае», нормативными актами по бюджетной работе, Решениями Думы Губахинского городского округа, постановлениями и распоряжениями главы администрации округа.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание

Кредитный риск — риск того, что участник-контрагент не исполнит свои обязательства в полной мере либо на требуемую дату, либо в любое время после этой даты. Банк может переложить кредитный риск на себя путем использования гарантийных кредитных операций, вексельных расчетов (см. выше) и факторинга.

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает Клиенту _________________ счет № ________________ и осуществляет его расчетно-кассовое обслуживание на условиях, предусмотренных действующим законодательством и данным Договором.
1.2. Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию (кредитование, факторинг, лизинг, траст, операции с ценными бумагами, прием платежных документов на инкассо и т.п.), осуществляется Банком на основе отдельных Договоров.
2. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН
2.1. Банк обязуется:
2.1.1. Вести комплексное расчетно-кассовое обслуживание Клиента и осуществлять по его поручению все расчетные и кассовые операции, предусмотренные действующим законодательством.

Постановление Волжской городской Думы Волгоградской обл

2. Установить, что Управление выполняет все функции и несет обязанности, предусмотренные Положением о бюджетном устройстве и бюджетном процессе в городе Волжском, утвержденным Решением Волжского городского Совета народных депутатов N 146/5 от 25.07.2022 (в редакции N 55/3 от 19.06.2022), для муниципального Управления финансов и казначейства.

— осуществляет контроль за целевым расходованием бюджетных средств в соответствии с действующим законодательством и представляет администрации информацию о выявленных нарушениях в ходе контроля исполнения бюджета г. Волжского и принятых мерах.

Договор расчетно-кассового обслуживания текущих (расчетных) банковских счетов №

При поступлении в пользу Владельца счета средств в иностранной валюте, отличной от валюты его Счета, Банк производит зачисление с конверсией, зачисление с покупкой поступившей суммы в порядке и с соблюдением условий, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, по курсу, установленному Банком для валютно-обменных операций с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на день зачисления денежных средств на Счет.

2.3.2. отозвать (изменить) выданные Банку платежные инструкции до момента их исполнения или совершения Банком фактических действий по их исполнению. Под фактическими действиями по исполнению платежных инструкций понимаются:

Управление расчетно-кассовыми операциями коммерческих банков

Правовая регламентация порядка проведения безналичных расчетов с целью обеспечения его единообразия. Необходимость законодательного регулирования банковских расчетных операций обусловлена возрастающими масштабами и сложностью расчетных отношений, а также огромной важностью их эффективного функционирования для экономики государства. Банки могут вносить определенные изменения в организацию расчетов клиентов только в случаях и порядке, предусмотренных действующим законодательством.
Совершение платежей с согласия плательщика или по его поручению. Расчетные документы могут оплачиваться банком и без согласия плательщика, но только в случаях, когда безакцептный порядок списания средств предусмотрен законодательством или на основании исполнительных документов, выданных судами.
Проведение расчетов в пределах собственных средств плательщика и полученных им кредитов. Получив согласие или поручение плательщика на оплату расчетных документов, банк при наличии достаточных средств списывает требуемую сумму со счета. При недостатке средств на счете оплата акцептованных расчетных документов осуществляется в очередности, устанавливаемой законодательно.
Списание денежных средств со счета клиента производится на основании распоряжения клиента. Согласие плательщика на списание средств с его счета дается путем акцепта документов, выписанных получателем средств, если последний выполнил условия договора, на основании которого производится платеж. В случае, когда условия договора нарушены, плательщик вправе отказаться от акцепта расчетных документов полностью или частично. Порядок и сроки оформления отказа от акцепта предусматривается в договоре между плательщиком и получателем средств. Этот принцип направлен на утверждение экономической самостоятельности всех субъектов рынка, на организацию договорных и расчетных отношений и на повышение их материальной ответственности за результативность этих отношений. Банку отводится лишь роль посредника в платежах.
Срочность платежа. Он означает, все расчеты должны осуществляться, строго исходя из сроков, предусмотренных в хозяйственных, кредитных, страховых договорах, трудовых соглашениях и т.д. Экономический смысл этого принципа заключается в том, что получатель денежных средств заинтересован не в зачислении их на свой счет вообще, т.е. когда бы то ни было, а именно в заранее оговоренный, твердофиксированный срок. Принцип срочности платежа имеет важное практическое значение, так как предприятия и другие субъекты рыночных отношений, располагая информацией о степени срочности платежей, могут более рационально построить свой денежный оборот, определить потребность в заемных средствах и управлять ликвидностью своего баланса.
Обеспеченность платежа. Платеж должен быть обеспечен настоящими или будущими поступлениями средств на счет плательщика или наличием у него права на получение кредита. Принцип обеспеченности платежей создает гарантию платежа, укрепляет платежную дисциплину в хозяйстве, а, следовательно, платежеспособность и кредитоспособность всех участников расчетов.
Проведение расчетов в пределах установленных сроков.

В договоре могут фиксироваться размеры штрафов за каждое из перечисленных нарушений как для одной, так и для другой стороны. В договоре предусматривается порядок разрешения споров, срок его действия и особые или дополнительные условия. После предоставления всех указанных документов на открытие счета, подписания договора на расчетно-кассовое обслуживание по распоряжению управляющего банком счету предприятия присваивается номер и заводится лицевой счет для учета его средств. При переоформлении счета в связи с реорганизацией (слияние, присоединение и т. д.) в банк представляются те же документы, что и при открытии счета. При изменении наименования или подчиненности необходимо не позднее месяца со дня переименования или изменения подчиненности представить заявление владельца счета о соответствующих изменениях и копию данного решения. Закрытие счета может быть осуществлено по решению владельца счета, собственника имущества предприятия, банка, арбитражного суда. По инициативе клиента договор банковского счета может быть расторгнут в любое время и без всяких условий. Банк может расторгнуть договор о расчетно-кассовом обслуживании в следующих случаях, если это специально предусмотрено договором:

Модели обслуживания различных категории клиентов в расчётно-кассовом обслуживании (РКО)

BiPrint позволяет кардинально (в десятки раз) сократить время ручного ввода бумажных платежных документов в информационную систему банка, обеспечивая при этом практически 100% отсутствие ошибок. Она основана на использовании двумерных штриховых кодов и специального считывающего оборудования (image reader). Используемые совместно BiPrint и «Клиент-Банк» дают возможность банку в рамках расчетно-кассового обслуживания клиентов предложить им пакет услуг, который позволит кредитной организации перевести большую часть бумажного документооборота в электронную форму. Двухгодичный опыт эксплуатации BiPrint в банках подтверждает, что суммарный объем документооборота по обеим системам достигает 80% от общего объема документов. Более того, в силу юридических причин с помощью «Клиент-Банк» невозможно обрабатывать платежные требования (инкассовые поручения), т.к. они обязательно должны быть собственноручно подписаны уполномоченными лицами и скреплены печатью. BiPrint позволяет преодолеть эту проблему. Теперь банки не испытывают технологических проблем при привлечении на обслуживание крупных клиентов-поставщиков тарифицируемых и коммунальных услуг таких как телекоммуникационные, телефонные и энергетические компании, структуры Газпрома и водоканала, муниципальные собственники жилья и т.п.

На сегодняшний день, все дистанционные каналы обслуживания (общий термин для технологий предоставления банковских услуг на основании распоряжений, передаваемых клиентом удаленным образом, то есть без его визита в банк, чаще всего с использованием компьютерных и телефонных сетей) можно разделить на:

ДОГОВОР НА КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

Приложение 1
к письму Отделения No. 1
Московского ГТУ Банка России
от 22 января 2022 г. No. 51-1246
ДОГОВОР
НА КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ОТДЕЛЕНИЕМ NO. 1
МОСКОВСКОГО ГЛАВНОГО ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
г. Москва «__»_________ 200__ г.

Центральный банк Российской Федерации в лице управляющего Отделением No. 1 Московского главного территориального управления Центрального банка Российской Федерации Кныша В.В., действующего от имени Банка России на основании доверенности от 13.11.2022 серии 77АА No. 2244822, выданной начальником Московского главного территориального управления Центрального банка Российской Федерации Шором К.Б. на основании генеральной доверенности Банка России от 04.11.2022 No. 40/09, с одной стороны, и кредитная организация ______________________, именуемая в дальнейшем «Банк», в лице его руководителя (Ф.И.О., должность) ____________________________________, действующего на основании ___________________________________________, и имеющая корреспондентский счет (субсчет) в ОПЕРУ Московского главного территориального управления Центрального банка Российской Федерации, с другой стороны, заключили настоящий Договор о следующем:
1. Отделение No. 1 осуществляет прием и выдачу наличных денег из своих касс Банку в течение операционного дня.
2. Отделение No. 1 принимает от Банка наличные деньги в сумме, указанной в объявлении на взнос наличными, и в тот же день зачисляет на корреспондентский счет (субсчет) Банка. Отделение No. 1 принимает банкноты, сформированные и упакованные Банком в полные и неполные пачки.
3. Выдача денег из касс Отделения No. 1 производится при наличии на корреспондентском счете (субсчете) Банка суммы, указанной в денежном чеке, с одновременным ее списанием с корреспондентского счета (субсчета) Банка.
4. Отделение No. 1 осуществляет кассовое обслуживание Банка без взимания платы.
5. Суммы недостач, неплатежных, поддельных денежных знаков, обнаруженных в упаковке Банка при пересчете денежной наличности в Отделении No. 1, а также суммы за повторный пересчет пачки или мешка по вине Банка (обнаружение излишка, недостачи) взыскиваются с Банка в безакцептном порядке.
Суммы излишков денег зачисляются на корреспондентский счет (субсчет) Банка.
За повторный пересчет в Отделении No. 1 пачки или мешка по вине Банка устанавливается плата в размере 0,1 процента от суммы фактически вложенных в пачку или мешок денежных знаков.
Представитель Банка может присутствовать при пересчете в Отделении No. 1 сданной Банком денежной наличности.
6. Банк представляет в Отделение No. 1 заверенные руководителем и главным бухгалтером Банка реквизиты, проставляемые на накладках, бандеролях, ярлыках, пломбах и сварочных швах. Обо всех изменениях реквизитов Банка сообщается в Отделение No. 1.
7. Банк согласовывает с Отделением No. 1 дату, сумму, время сдачи и получения денег.
8. Банк производит пересчет, сортировку по годам образца (выпуска) и в соответствии с признаками платежеспособности банкнот и монеты Банка России, формирование и упаковку банкнот и монеты в соответствии с требованиями Банка России в полные и неполные пачки и мешки. Денежная наличность сдается в Отделение No. 1 только в упаковке Банка.
9. Банк имеет право пересчитать полистно в присутствии кассового работника Отделения No. 1 полученную сумму денег. Отделение No. 1 не удовлетворяет претензии Банка по недостачам, неплатежным или поддельным денежным знакам в принятых им наличных деньгах, если денежная наличность не была пересчитана Банком при получении в Отделении No. 1.
10. Не урегулированные сторонами споры и разногласия, возникшие в процессе исполнения настоящего Договора, разрешаются в предусмотренном законодательством Российской Федерации порядке.
11. Настоящий Договор заключен на неопределенный срок, и каждой стороне предоставляется право расторгнуть Договор с письменным предупреждением другой стороны за один календарный месяц.
12. Договор вступает в силу с момента его заключения.
Юридические адреса сторон:
Отделения No. 1 Московского главного территориального управления Центрального банка Российской Федерации: 123424, Москва, Волоколамское шоссе, дом No. 75.
Банка: почтовый индекс ____________ адрес _______________________ ______________________________________________________________________ _________________________ корсчет No. ________________________________ в ОПЕРУ Московского главного территориального управления Центрального банка Российской Федерации, БИК 0445 ______________, ИНН ____________, номера контактных телефонов _________________________________________.
Настоящий Договор составлен в трех экземплярах, из которых один находится в Московском главном территориальном управлении Центрального банка Российской Федерации, другой — в Банке, третий — в Отделении No. 1.
Управляющий Отделением No. 1
Московского главного территориального
управления Центрального банка
Российской Федерации В.В. Кныш
М.П.
Руководитель Банка
_______________________________________
_______________________________________ ___________________
(расшифровка должности и названия банка) (Ф.И.О.)
М.П.

Финансово-экономический анализ деятельности предприятия ОАО «Сургутнефтегаз»

Руководство финансовой работой осуществляет финансовая администрация предприятия. В зависимости от численности и структуры административно-управленческого персонала предприятия финансовая администрация может быть в различных составах. На предприятии ОАО «Сургутнефтегаз» к числу финансовой администрации относятся генеральный директор, главный бухгалтер и начальник финансового отдела, начальник экономического отдела. В состав подразделений предприятия, выполняющих финансовую работу входят: бухгалтерия, финансовый отдел, экономический отдел. Поскольку финансовые отношения всегда представляют собой составную часть его производственных отношений, то финансовые службы выполняют свою работу в тесном контакте со всеми подразделениями предприятия.

Банки обычно не платят предприятиям за хранение денег на расчетном счете. При соответствующем накоплении средства предприятия не дают прибыли, «омертвляются». Чтобы обеспечить доходность капитала, предприятия заключает с банком договор банковского вклада и перечисляет свои свободные деньги на депозитный счет под договорный процент на определенный срок. Уменьшение банком согласованного размера процентов допускается лишь по вкладам до востребования и только в случае, когда запрет таких действий не предусмотрен договором. Однако и в этом случае новый размер процентов по общему правилу может применяться к вкладам лишь через месяц со дня извещения об этом вкладчиков. С целью рассеивания риска срочные вклады делают не в один банк, а в несколько.

Характеристика структуры управления предприятием, структуры отделов финансово-экономической службы

Финансово-экономический отдел АЕМ-Авто находится в непосредственном подчинении у финансового директора — главного бухгалтера. Финансово-экономический отдел АЕМ-Авто является самостоятельным структурным подразделением и в своей деятельности руководствуется законодательными актами РФ, постановлениями, распоряжениями и другими руководящими методическими и нормативными материалами по организации финансовой работы на предприятии, приказами и распоряжениями генерального директора, Уставом предприятия и Положением о финансово-экономическом отделе.

Так, от менеджеров из отдела продаж финансово-экономическому отделу предоставляются договора о поставке товаров и услуг, а также сведения об их исполнении. Также менеджерами по продажам предоставляются в финансово-экономический отдел счета на оплату поставленных товаров или услуг, а также плановые графики платежей на ежемесячной основе. Это позволяет обеспечить контроль за расходованием денежных средств и избежать возможных штрафов и пени за несвоевременную оплату товаров или услуг по заключенным договорам.

Мягкова Е

В кассах предприятия наличные деньги могут храниться в пределах лимитов, устанавливаемых банками по согласованию с руководителями предприятий ежегодно. Предприятия обязаны сдавать в банк все наличные деньги сверх установленных лимитов. Исключения сделаны только для выдачи заработной платы, выплат социального характера и стипендий.

Банки не реже одного раза в два года проверяют соблюдение порядка ведения кассовых операций ϲʙᴏими клиентами. В ходе проверки рассматриваются: полнота оприходования денежной наличности, полученной в банке; полнота сдачи денег в кассу банка; соблюдение согласованных с банком условий расходования поступивших в кассу наличных денег; соблюдение установленных предельных сумм расчетов наличными деньгами между юридическими лицами; соблюдение лимита кассы.

Кассовому обслуживанию

ЦБ РФ — главный банк государства, не зависимое от распорядительных и исполнительных органов власти экономически самостоятельное учреждение, осуществляющее свои расходы за счет собственных доходов. Основными задачами ЦБ РФ являются регулирование денежного обращения, обеспечение устойчивости национальной валюты, проведение единой денежно-кредитной политики, организация расчетов и кассового обслуживания, защита интересов вкладчиков, банков и других кредитных учреждений, осуществляющих операции по внешнеэкономической деятельности. ЦБ РФ проводи! денежно-кредитное регулирование экономики государства путем установления норм обязательного резервирования коммерческими банками своих привлеченных ресурсов, уровня учетных ставок по кредитам коммерческим банкам, доведения до них экономических нормативов, проведения операций с ценными бумагами. ЦБ РФ осуществляет рефинансирование коммерческих банков, предоставляя им краткосрочные кредиты и выступая кредитором последней инстанции.

Платежи и расчеты осуществляются учреждениями Центрального банка Российской Федерации (Банка России) и кредитными организациями. До перевода на казначейскую систему исполнения бюджета кредитные организации непосредственно обслуживают счета главных распорядителей, распорядителей и бюджетополучателей. Однако функция кассового обслуживания бюджетных счетов остается за кредитными организациями и в случае применения казначейской системы исполнения бюджета. Остановимся на основных операциях, связанных с кассовым исполнением бюджета.